Conturile bancare pot fi blocate cu ușurință în România, avertizează băncile din țară.
Pentru a evita neplăcerile ce pot apărea în urma blocării unui cont, clienții sunt sfătuiți să fie atenți la actualizarea datelor personale.
Numarul de telefon, adresa de domiciliu, adresa de email și numele de familie sunt informații esențiale pe care trebuie să le verifice și să le actualizeze la bancă.
Prin intermediul acestor date, băncile pot detecta comportamente neobișnuite în ceea ce privește conturile clienților și, dacă este cazul, pot raporta autorităților. Actualizarea datelor este un proces important pentru clienți, fiind obligatoriu în România. Acest demers are rolul de a proteja atât clienții, cât și mediul de afaceri.
Pentru a-și actualiza datele, clienții pot merge la sucursala băncii respective sau pot utiliza aplicațiile mobile ale băncilor pentru a face acest lucru online. Este recomandat ca datele să fie actualizate periodic, astfel încât clienții să primească informații imediate despre propriul cont.
ING Bank România pune accent pe importanța actualizării datelor
ING Bank România subliniază că actualizarea datelor este un proces riguros și continuu, având ca scop construirea încrederii clienților în faptul că banca nu tolerează activități infracționale în domeniul economico-financiar. Prin actualizarea periodică a datelor, banca își poate îndeplini obligația legală de a dispune de informații complete despre clienți, facilitând astfel detectarea comportamentelor neobișnuite și raportarea acestora autorităților atunci când este necesar.
Reprezentanții ING România subliniază importanța furnizării de date actualizate și a documentelor necesare atunci când clienții primesc notificări sau conștientizează modificări în informațiile existente despre ei. De exemplu, atunci când se schimbă domiciliul sau adresa de email și această schimbare nu este comunicată băncii, există riscul de a nu primi notificări sau informații esențiale legate de contul lor.
Procesul de actualizare a datelor este obligatoriu și ajută la protejarea clienților de bună-credință și menținerea unui mediu de afaceri sănătos. Băncile din România au datoria de a lua măsuri pentru prevenirea și combaterea spălării de bani, finanțării terorismului și altor activități infracționale în sfera economico-financiară.
