Banca Transilvania avertizează publicul privind o nouă schemă de fraudă denumită ”cărăuș de bani”. Clienții sunt rugați să fie precauți în fața unor invitații aparent profitabile de a transfera bani.
Potrivit ultimelor informații, Banca Transilvania și-a informat clienții despre riscul major la care pot fi expuși dacă acceptă să participe la astfel de scheme de transfer de bani. O persoană poate fi invitată să transfere fonduri în numele altcuiva, primind în schimb un comision.
Problema esențială este originea neclară a acestor bani. În majoritatea cazurilor, sumele transferate provin din activități ilicite, ceea ce poate antrena responsabilități juridice asupra celui care acționează drept intermediar. De asemenea, acest tip de fraudă expune clienții la riscul de a-și pierde banii și de a fi implicați în activități ilegale.
Cum funcționează „cărăușul de bani”
”Cărăușul de bani” este de fapt o persoană care se angajează să primească și să transfere fonduri în numele altor persoane, primind un comision pentru serviciile sale. Aceste propuneri vin însoțite adesea de mesaje tentante, care promit câștiguri semnificative cu un minim efort. Mesajele pot apărea în e-mailuri, pe site-uri de angajare sau pe rețele de socializare, promovând idei precum „Vrei să faci bani ușor?” sau „Vrei să faci bani de acasă?”.
În multe situații, aceste oferte sunt mascate prin utilizarea unor mărci comerciale recunoscute, pentru a induce o impresie de legitimitate. Schemă funcționează astfel: după ce este „angajat”, ”cărăușul” este îndemnat să ofere detaliile contului său bancar sau chiar să deschidă un cont nou la o anumită bancă. Ulterior, în contul său va fi virată o sumă de bani dintr-o altă bancă, iar cărăușul va primi instrucțiuni detaliate privind modul în care să transfere aceste fonduri, reținând comisionul promis.
Banca Transilvania subliniază importanța verificării oricăror oferte care par prea bune pentru a fi adevărate. Clienții sunt sfătuiți să se abțină de la transferul de bani în numele altor persoane și să fie extrem de prudenți cu informațiile lor bancare.
Acest fenomen nu este izolat și alte bănci au semnalat astfel de tentative în trecut. Protejarea datelor personale și a informațiilor financiare este esențială pentru a evita astfel de capcane.
