Uniunea Europeană a făcut un pas semnificativ pentru a standardiza și reglementa tranzacțiile financiare în toate cele 27 de state membre.
Conform unui acord recent între Parlamentul European și statele membre, plățile în numerar vor fi limitate la 10.000 de euro pe întreg teritoriul UE. Această măsură vizează apropierea regulilor diferite care existau până acum între țările membre, facilitând detectarea și limitarea tranzacțiilor considerate „dubioase”.
Această decizie este o consecință a negocierilor care au durat doi ani și jumătate și este parte a unui efort mai larg de combatere a finanțării terorismului. Diferențele semnificative între reglementările statelor membre, cum ar fi cele mai stricte din Franța față de cele nelimitate din Austria și Germania, au necesitat o abordare unitară.
Combaterea evaziunii și finanțării terorismului
Vincent Van Peteghem, ministrul belgian al Finanțelor și președintele Consiliului UE, a subliniat importanța acestui acord, afirmând că va împiedica fraudele, crima organizată și teroriștii să-și legitimeze profiturile prin intermediul sistemului financiar.
Noua legislație nu se limitează doar la reglementarea tranzacțiilor în numerar, ci extinde și întărește reglementările împotriva spălării banilor și finanțării terorismului. Aceasta va afecta diverse entități, de la bănci la agenții imobiliare și cazinouri, cerându-le să identifice clienții și proprietarii activelor în spatele aranjamentelor financiare opace.
În plus, reglementările se vor extinde la sectorul activelor cripto pentru a asigura trasabilitatea și vor viza comerțul cu produse de lux, inclusiv metale prețioase, bijuterii, ceasuri, mașini, avioane private și iahturi.
Impactul asupra cluburilor de fotbal și crearea unei noi agenții UE
Cluburile de fotbal profesioniste și agențiile lor vor fi, de asemenea, vizate de această reglementare consolidată, deși va exista o perioadă de tranziție de cinci ani după intrarea în vigoare a textului, începând din 2029. Această legislație va consolida puterile serviciilor de informații financiare și va facilita cooperarea transfrontalieră pentru a combate mai eficient activitățile ilegale.
Un aspect crucial al acestui efort este înființarea unei noi Agenții UE împotriva spălării banilor și finanțării terorismului, cunoscută sub acronimul AMLA. Această agenție va coordona autoritățile naționale și va supraveghea activitățile suspecte la nivel transfrontalier. Mai multe țări, inclusiv Franța și Germania, și-au exprimat interesul de a găzdui sediul acestei organizații.
Comisarul european însărcinat cu Servicii Financiare, Mairead McGuinness, a salutat acest pachet de măsuri, propus de Comisia Europeană în iulie 2021, ca fiind „o etapă importantă în lupta împotriva banilor murdari din UE”.
