În era digitală a secolului 21, România își consolidează poziția pe scena globală prin implementarea noilor reglementări în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. Președintele Klaus Iohannis a semnat o lege recentă care stabilește noi reguli în acest sens, marcând un pas important către consolidarea securității financiare.
Legea recent promulgată de Președintele Klaus Iohannis pune accent pe responsabilitatea entităților raportoare în prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Astfel, furnizorii de servicii pentru societăți sau fiducii, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, furnizorii de portofele digitale, agenții și dezvoltatorii imobiliari, precum și alte persoane care comercializează diverse tipuri de bunuri sunt obligați să anunțe Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor în termen de 15 zile, exclusiv electronic, privind începerea, suspendarea sau încetarea activității lor.
Această notificare este crucială pentru ca Oficiul să poată identifica, monitoriza și supraveghea aceste entități, care se află sub supravegherea sa directă. În plus, legea introduce o nouă contravenție – nerespectarea acestei obligații de către entitățile raportoare, stabilind și sancțiunile corespunzătoare.
Înțelegerea criptomonedei și a monedei digitale
Pentru a înțelege pe deplin implicațiile acestei legi, este esențial să avem o înțelegere clară a diferențelor dintre criptomonede și monedele digitale. Criptomonedele, precum Bitcoin, Ethereum sau Litecoin, sunt forme de bani virtuali, descentralizate și bazate pe tehnologia blockchain. Acestea sunt guvernate de un algoritm și pot fi tranzacționate pe diverse platforme.
Pe de altă parte, moneda digitală este o formă digitală a unei valute tradiționale, sau „fiat”. În timp ce criptomonedele sunt un tip de monedă digitală, nu toate monedele digitale sunt criptomonede. Monedele digitale pot fi de asemenea folosite în jocuri sau pot fi controlate de o anumită autoritate, precum Reserve Bank of India sau Banca Centrală a Chinei.
Noua lege semnată de Președintele Klaus Iohannis este un pas înainte important în reglementarea și monitorizarea acestor tipuri de tranzacții financiare, asigurând o mai bună protecție împotriva spălării banilor și finanțării terorismului.
Cu noile reglementări în vigoare, România își arată angajamentul de a folosi tehnologia digitală în beneficiul cetățenilor săi, asigurând totodată un mediu financiar sigur și transparent. Într-o lume în continuă schimbare, abilitatea de a se adapta și de a adopta noile tehnologii este esențială pentru a rămâne în pas cu dezvoltările globale.
