În contextul adaptării la noile realități economice și dorinței de a aduce mai mult control asupra fluxurilor financiare, magazinele mari precum Lidl, Kaufland sau Carrefour ar putea fi supuse unei reglementări privind limitarea sumelor plătite în numerar.
Chiar dacă România nu a avut până recent o poziție foarte clară pe această temă, se pare că, inspirată de directiva europeană, intenționează să aducă modificări în această direcție. Concret, există un proiect de lege care propune o limită de 5.000 de lei (aproximativ 1.000 de euro) pentru tranzacțiile în numerar per persoană.
Pe lângă aceasta, pentru companii, suma maximă acceptată în numerar ar fi de 1.000 de lei. Principalul motiv este acela de a reduce tranzacțiile fără factură și plățile „la negru”.
Totuși, proiectul prevede că aceste limite ar putea fi revizuite și chiar reduse începând cu jumătatea lunii ianuarie 2025, în funcție de evoluția situației și de rezultatele obținute.
Este demn de menționat că legislația actuală în România prevede o limită de 10.000 de lei (aproximativ 2.000 de euro) pentru plățile în numerar. Atunci când sumele depășesc această valoare, clienții trebuie să prezinte o justificare privind proveniența banilor.
Contextul European al Limitării Plăților în Numerar
În Europa, discuția privind limitarea plăților în numerar nu este un subiect nou. Consiliul European a pus în discuție acest aspect în decembrie 2022, sugerând stabilirea unei limite de 10.000 de euro pentru astfel de tranzacții în toate țările membre. Acest demers se încadrează în strategia UE de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului. Astfel, directiva europeană vizează:
- Impunerea unei limite pentru plățile care depășesc 10.000 de euro.
- „Directiva va consolida în mod semnificativ normele existente privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, care impun întreprinderilor și persoanelor fizice să aplice măsuri de precauție privind clientela, inclusiv identificarea și verificarea identității clientului, precum și a beneficiarului efectiv, pentru tranzacțiile în numerar care depășesc 10 000 euro.
- Raportarea obligatorie a tranzacțiilor suspecte către autoritățile competente.
Conform informațiilor existente, peste 17 dintre cele 27 de state membre ale Uniunii Europene au stabilit deja limite pentru plățile în numerar. Cu propunerea recentă la nivel de UE, 13 dintre acestea ar urma să ajusteze limitele existente. Diferențe notabile există între țări, cu Grecia având o limită de 500 de euro, în timp ce Polonia permite tranzacții de până la 14.000 de euro.
