Uniunea Europeană este nevoită să intensifice aplicarea regulilor privind combaterea spălării banilor, având în vedere că mai multe țări au început o serie de investigații legate de Danske Bank (DANSKE.CO). Totul după ce mult de 200 de miliarde de euro dintr-o serie de tranzacții suspecte trecute printr-o sucursală a băncii între 2007 și 2015, scrie Reuteurs.
Danske a anunțat în aprilie că ar putea fi necesar să facă investigații la fosta filială estonă anul acesta.
Bruxelles-ul pregătește noi reguli pentru a combate o serie de infracțiuni financiare
Între timp, oficialii de la Bruxelles s-au bazat pe autoritățile naționale de reglementare, pentru a opri aceste infracțiuni de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului. Însă nu s-a făcut nici un acord legat de cine ar trebui să fie responsabil și să se asigure că regulile sunt aplicate și respectate de fiecare dată.
,,Dacă vă permiteți să cumpărați bunuri de lux cu gențile pline de bani, atunci trebuie să fiți întrebați despre originea acestor bani”, a declarat șeful serviciilor financiare ale UE, Mairead McGuinness.
Plățile în numerar mai mari de 10.000 de euro ar urma să fi interzise
Marți, Comisia Europeană a prezentat un nou proiect de regulament, prin care se urmărește interzicerea plăților în numerar făcute de către cei care comercializează bunuri sau prestează diverse servicii, în cazul tranzacțiilor care depășesc suma de 10.000 de euro, vor fi interzise în toate țările membre ale Uniunii.
Această măsură are ca scop reducerea riscurilor de spălare a banilor. În acest moment, în România se pot efectua tranzacții mai mari de 10.000 de euro, dar în acest caz autoritățile trebuiesc înștiințate.
,,Persoanele care tranzacționează mărfuri sau prestează servicii pot accepta sau efectua o plată în numerar numai până la o sumă de 10 000 EUR sau o sumă echivalentă în monedă națională sau străină, indiferent dacă tranzacția este efectuată într-o singură operațiune sau în mai multe operațiuni care par fi legate între ele”, prevede proiectul care va fi dezbătut de membrii Parlamentului European și de Consiliul UE, potrivit avocatnet.ro.
Pachetul legislativ propus de CE include și crearea unei noi Autorități pentru combaterea spălării banilor la nivelul Uniunii. Noua structura va colabora cu autoritățile naționale din fiecare stat membru pentru a se asigura că normele sunt aplicate în mod consecvent în întregul sector privat.
De asemenea, plafonul anunțat în proiect nu se va aplica în cazul tranzacțiilor efectuate între persoanele fizice, dacă acestea nu au calitatea de profesioniști și nici în cazul plăților sau depozitelor făcute la instituțiile bancare. Dar aceste tranzacții vor fi raportate de bănci.
Comisia Europeană are în plan înființarea unei Autorități
Comisia UE a propus înființarea unei Autorități a UE pentru combaterea spălării banilor / contracarării finanțării terorismului (AMLA) care ar urma să se ocupe direct de supravegherea directă a unei liste pe care se vor regăsi o serie de companii financiare transfrontaliere care urmează să fie întocmită și care va include firmele considerate cele mai riscante. De asemenea, AMLA ar avea și rolul de a coordona procesul de aplicarea legii printre autoritățile de reglementare din fiecare țară.
